华夏理财副总裁毛伟:合规是业务发展基石 更多行业规范“在路上”

2021-09-27 08:14

Fun88乐天堂手机版app资管新规过渡期进入倒计时,银行理财加速转型,银行理财子公司应运而生,但在激烈竞争的大资管市场中站稳脚跟并取得竞争优势绝非易事,走差异化发展的道路是必然选择。

“资管新规的推出,旨在促进银行理财回归金融本源,服务实体经济,进而防范金融风险。”华夏理财副总裁毛伟在接受《证券日报》记者采访时表示,“这也是大资管背景下统一资管行业的必经之路,相信未来也会有越来越多的行业规范出台。”

Fun88乐天堂手机版app毛伟表示,华夏理财将积极拥抱这些变化和发展,运营管理也将立足合规,按照法规和监管的要求去整合内部优质人力物力资源,不断去优化业务流程、提升内部风险管控水平,以规模化、体系化、精细化的标准进行内部管理。

在普益理财披露的最新一期全国272家银行理财能力排行榜当中,华夏理财运营管理能力、信息披露规范性排名第一。此前,华夏理财也多次在该项榜单中名列前茅,2021年荣获银行业理财登记优秀银行称号,在股份制银行中排名第三。

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华夏理财副总裁毛伟

运营能力是净值化管理基石

“华夏理财成立之初,公司管理层就特别重视公司运营能力的建设,运营能力是理财子公司净值化管理的基石,合规是底线,依法合规进行信息披露是我们对投资者的一种承诺。”毛伟表示。

随着理财销售新规、现金管理类理财产品新规等配套实施细则的逐步推出,对银行理财规范运作提出了进一步的要求。“资管新规等相关规则的出台,跟运营管理首要相关的是理财产品的净值化管理,要求对每只理财产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。”毛伟告诉《证券日报》记者,传统的银行理财业务主要为预期收益型或保本型产品,到期兑付时按持有天数计算收益即可。净值化管理之后,就需要每天计算理财产品的净值,投资者赎回或理财产品到期时按理财产品实际投资收益计算出的产品净值兑付给投资者。

这个过程看似简单,但其实需要投入大量的人力、系统、技术作为保障。所以银行理财纷纷转型成立理财子公司,招募引进人才、搭建信息系统、加强风控管理、投入技术支持等等,都是为了符合资管新规做的基础建设。

毛伟具体谈道,运营能力主要表现在团队建设、科技应用和风险管控三个方面。团队建设方面,华夏理财从公司筹备之初,就采用市场化的招聘选拔人员机制,目前已组建了一支专业的运营管理团队;科技应用方面,倡导金融科技赋能业务,用系统替代人工,减少操作风险的同时提高效率;风险管控方面,对每一个业务和项目都要梳理清楚流程,掌控风险点,在执行落地过程中严格控制风险。

践行普惠金融

信息披露搭建沟通桥梁

资管新规颁布实施后,银行理财开启全面转型。华夏理财转型发展的方向很明确,就是要坚持普惠性的功能定位,传承和提升客户在投资过程中稳定赚钱的体验感和满足感。“这也是华夏理财成立之后,经过近一年的探索,公司管理层提出的愿景和方向”。

想要实现普惠性的功能定位,一方面在于更好的防控风险,推动业务发展。

如果说运营能力是银行理财公司净值化管理的基石,那么在毛伟看来,合规则是业务发展的准绳。

Fun88乐天堂手机版app为使合规风控真正发挥作用,华夏理财大力推进建章立制工作。“业务发展、制度先行”。毛伟告诉记者,自公司成立以来,持续推动完善业务制度的建立,在公司治理、营销、投资、风险、合规、运营、科技等版块建立各项制度100余项,通过制度后评价持续提升内控管理的完备性和有效性,同时在产品创新研发、宣传销售文件等方面加强消费者保护方面的审查,强化反洗钱、关联交易的管理,落实监管的要求,在公司治理中强化董监高的职责,将内控、风险管理体现在公司的经营理念和发展战略中。

在毛伟看来,合规管理和业务发展相辅相成,和谐统一,公司要实现利益最大化,目标是稳健地又好又快发展,合规是业务发展的基石。“如果不坚守合规底线,没有合规作为支撑,业务发展无从谈起”。毛伟强调,合规与业务发展是相得益彰的关系而不是此长彼消的关系,依法合规经营是长期坚持的一条主线,要以发展促合规、以合规保发展。

另一方面则在于加强信息披露,搭建与投资者交流的桥梁。

Fun88乐天堂手机版app毛伟告诉记者,“我们的估值每天计算产品净值,精确到每一分;注册登记每日计算每个客户的份额和收益;信息披露也是为了及时准确地把与投资者相关的信息通知到投资者等等”。

Fun88乐天堂手机版app“信息披露方面,我们设置了专岗专人负责信息披露工作。”毛伟特别强调,根据法规及监管要求,华夏理财事先都对每一类需要进行信息披露的事项进行梳理,明确信息披露环节各部门分工和衔接机制,并制定了标准化信披模板,从产品发行、成立、开放、运行、兑付到终止,覆盖产品全生命管理周期,做到每一个信披事项发生时都能从容应对。

此外,华夏理财还在设置信披模板时,充分考虑不同情形下的情况描述,并且从投资者角度出发,文字表达注重通俗易懂,内容翔实准确,特别是关于投资者本金和收益的,结合计算公式或举例予以说明,大大提升信披内容的可读性和友好性。

华夏理财的经营理念是“以客户为中心、围绕客户需求、关注客户体验、珍视客户信任”,在毛伟看来,华夏理财日常经营管理是围绕投资者展开的,那么信息披露就是打通了与投资者之间进行沟通的桥梁,也是切实保护投资者利益的重要手段。

转载自证券日报

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